مجوز CASP در لیتوانی هم‌اکنون تنها راه ارائه خدمات داراییهای رمزنگاریشده از این کشور است. بانک لیتوانی این مجوز را به‌ندرت صادر میکند. دوره گذار با پایان سال 2025 به پایان رسید. فهرست موقت ثبت MiCA متعلق به ESMA که در 12 نوامبر 2026 خوانده شد، چهار شرکت با مجوز کامل CASP از بانک را نشان میدهد. سه شرکت دیگر، با اطلاعرسانی بر اساس مجوزی که پیشتر دارند، خدمات رمزنگاری ارائه می‌دهند.
قواعد اصلی، قواعد اتحادیه اروپا هستند. CASP (ارائه‌دهنده خدمات داراییهای رمزنگاریشده) بر اساس MiCA، یعنی مقررات بازارهای داراییهای رمزنگاریشده اتحادیه اروپا، مجاز میشود. همان مواد در ویلنیوس اعمال می‌شوند که در پاریس یا فرانکفورت. آنچه مختص لیتوانی است، ناظر و صف رسیدگی آن است. در ادامه می‌بینید: چه کسانی به مجوز نیاز دارند، بانک چه چیزهایی را بررسی میکند، بررسی چقدر طول می‌کشد و چه عواملی هزینه را تعیین می‌کنند.
لحظه‌های کلیدی
خلاصه
- لیتوانی گذار 12 ماهه MiCA را انتخاب کرد، بنابراین ثبت قدیمی VASP از پایان سال 2025 دیگر خدمات رمزنگاری را پوشش نمیدهد. بدون مجوز CASP یا اطلاعرسانی معتبر، شرکت اجازه ارائه خدمات به مشتریان را ندارد.
- فهرست ESMA (فایل خوانده‌شده در 12 نوامبر 2026) چهار مجوز کامل CASP در لیتوانی و سه اطلاعرسانی بر اساس ماده 60 را فهرست کرده است.
- MiCA به بانک 25 روز کاری برای بررسی کامل بودن پرونده و 40 روز کاری برای تصمیم‌گیری درباره پرونده کامل میدهد. آماده‌سازی معمولاً بیشتر از زمان بررسی طول می‌کشد.
- حداقل سرمایه بسته به طبقه خدمات، 50 000، 125 000 یا 150 000 یورو است، یا یکچهارم هزینههای ثابت سال گذشته، هرکدام که بیشتر باشد.
امروز چه کسانی در لیتوانی به مجوز CASP نیاز دارند؟#
هر شرکتی که از لیتوانی به مشتریان رمزنگاری خدمت میدهد، به مجوز CASP نیاز دارد. شرکت‌هایی که پیشتر مجوزهای مالی مشخصی در اتحادیه اروپا دارند، می‌توانند بهجای آن اطلاعرسانی کنند. ماده 59 MiCA تنها این دو مسیر را مجاز می‌داند.
دوره گذار به پایان رسیده است. بند 3 ماده 143 MiCA به شرکت‌هایی که پیشتر بر اساس قانون ملی فعالیت می‌کردند، اجازه داد حداکثر تا 1 ژوئیه 2026 ادامه دهند. هر کشور می‌توانست دوره کوتاه‌تری تعیین کند. بر اساس فهرست ESMA از دوره‌های گذار (grandfathering)، لیتوانی 12 ماه را انتخاب کرد. این بازه در 30 دسامبر 2024 آغاز و در پایان سال 2025 بسته شد. مجوز قدیمی رمزنگاری در لیتوانی، یعنی ثبت به‌عنوان ارائه‌دهنده خدمات دارایی مجازی، دیگر هیچ‌چیز را پوشش نمیدهد.
مسیر اطلاعرسانی بر اساس ماده 60 محدودتر از آن است که بسیاری از شرکت‌ها تصور می‌کنند. بانک‌ها، شرکت‌های سرمایه‌گذاری، سپرده‌گاه‌های اوراق بهادار، اپراتورهای بازار، مدیران صندوق و مؤسسات پول الکترونیکی (EMI) می‌توانند از آن استفاده کنند. آن‌ها حداقل 40 روز کاری پیش از شروع فعالیت به بانک اطلاع می‌دهند. اما دامنه این مسیر تابع مجوزی است که از پیش دارند. برای نمونه، یک EMI تنها میتواند خدمات نگهداری و انتقال توکنهای پول الکترونیکی خودش را ارائه دهد. EMI که بخواهد رمزارز را با یورو مبادله کند یا بیت‌کوین مشتریان را نگه دارد، مانند هر تازه‌وارد دیگری به مجوز کامل نیاز دارد.
برای تصویر کلی‌تر MiCA فراتر از لیتوانی، راهنمای ما درباره الزامات مجوز CASP را ببینید.
لیتوانی چند مجوز CASP صادر کرده است؟#
چهار مجوز کامل، بر اساس فایل فهرست موقت ثبت MiCA متعلق به ESMA که در 12 نوامبر 2026 خوانده شد. سه شرکت دیگر لیتوانی در این فهرست با اطلاعرسانی بر اساس ماده 60 ظاهر می‌شوند، نه با مجوز.
| شرکت (نام در فهرست) | مسیر | تاریخ در فهرست | خدمات |
|---|---|---|---|
| Robinhood Europe, UAB | مجوز ماده 63 | 29 مه 2025 | نگهداری، اجرای سفارش، دریافت و ارسال سفارش، انتقال |
| UAB Decentralized (CoinGate) | مجوز ماده 63 | 16 دسامبر 2025 | نگهداری، مبادله با وجه و با رمزارز، انتقال |
| Nuvei Liquidity UAB | مجوز ماده 63 | 16 دسامبر 2025 | نگهداری، مبادله با وجه و با رمزارز، انتقال |
| UAB Micar assets | مجوز ماده 63 | 26 فوریه 2026 | نگهداری، مبادله، اجرا و ارسال سفارش، انتقال |
| UAB BLUE EMI LT | اطلاعرسانی ماده 60 (EMI) | 13 مه 2025 | نگهداری توکن پول الکترونیکی خودش |
| Newrails, UAB | اطلاعرسانی ماده 60 (EMI) | 14 نوامبر 2025 | نگهداری و انتقال توکن پول الکترونیکی خودش |
| UAB DriveWealth Europe | اطلاعرسانی ماده 60 (شرکت سرمایه‌گذاری) | 9 نوامبر 2026 | نگهداری، اجرا و ارسال سفارش |
هر چهار شرکت مجاز، خدمات نگهداری دارایی (custody) ارائه می‌دهند که آن‌ها را در کلاس 2 یا بالاتر قرار میدهد. هیچ‌یک مجاز به راهاندازی بستر معاملاتی نیست. فهرست رسمی همچنین نشان میدهد که سه شرکت از این چهار شرکت، مجوز پرداخت برای فعالیت با توکنهای پول الکترونیکی را نیز دارند. شرکت‌هایی که قصد دارند استیبل‌کوین‌هایی مانند EURC یا USDC را از طرف مشتریان جابه‌جا کنند، باید هزینه این مجوز دوم را نیز در بودجه خود لحاظ کنند.
تقاضا بسیار بیشتر از تعداد مجوزهای صادرشده بود. در ژانویه 2026، Fintech Baltic گزارش داد که 55 شرکت در سال 2025 در مجموع 102 درخواست MiCA ثبت کرده‌اند. این آمار از سوی بانک لیتوانی منتشر شده بود و وکیل Giedrius Būdvytis آن را ارائه کرد. شبکه پخش لیتوانیایی LRT در 2 مارس 2026 گزارش داد که Micar assets چهارمین مجوز را دریافت کرده است.
بانک لیتوانی در درخواست CASP چه بررسی میکند؟#
بانک پرونده را بر اساس Title V مقررات MiCA بررسی میکند. این بانک به دنبال مدیریت واقعی در اتحادیه اروپا، سرمایه کافی، افراد و مالکان شایسته، و کنترل‌های عملیاتی کارآمد است. فهرست مواردی که درخواست باید شامل آن‌ها باشد در ماده 62(2) تعیین شده است، بنابراین پرسش اصلی کمتر «چه چیزی باید ارائه شود» و بیشتر «این ارائه چقدر قانع‌کننده است» است.
جوهره فعالیت و افراد#
ماده 59(2) سه شرط تعیین میکند. دفتر ثبت شرکت باید در کشور عضوی باشد که شرکت بخشی از خدمات خود را در آن ارائه میدهد. مدیریت باید در اتحادیه اروپا مستقر باشد. دست‌کم یکی از مدیران باید در اتحادیه اروپا اقامت داشته باشد. بند 74 مقدمه MiCA توضیح میدهد که چرا ناظران به این موضوع اهمیت می‌دهند:
«تماس مستقیم، منظم و نزدیک میان ناظران و مدیریت مسئول ارائه‌دهندگان خدمات دارایی رمزنگاریشده باید عنصر اساسی چنین نظارتی باشد.»
در عمل، افرادی که تصمیمات کلیدی را می‌گیرند باید در اتحادیه اروپا مستقر باشند و به تماس‌های ناظر پاسخ دهند. مدیر صوری که از طرف یک گروه در منطقه زمانی دیگری عمل میکند، کافی نیست. اگر لیتوانی کشور مبدأ باشد، دفتر ثبت شرکت باید در لیتوانی باشد. مدیران باید سابقه خوب و مهارت و تجربه لازم برای اداره کسب‌وکار را نشان دهند. سهامداران دارای سهم قابل توجه باید سابقه خوب داشته باشند و هیچ سابقه کیفری مرتبط نداشته باشند (ماده 62(3)).
سرمایه#
ماده 67 حداقل را تعیین میکند. یک CASP باید بالاترین مقدار میان حداقل پیوست IV و یکچهارم سربار ثابت سال گذشته را نگه دارد. وجوه تضمینی میتواند از محل سرمایه خودی، بیمه‌نامه، یا ترکیبی از هر دو باشد. شرکت تازه‌تأسیس برای 12 ماه نخست از سربار پیش‌بینی‌شده خود استفاده میکند (ماده 67(2)).
| کلاس | خدماتی که شما را در این کلاس قرار میدهد | حداقل (پیوست IV مقررات MiCA) |
|---|---|---|
| کلاس 1 | اجرای سفارش، ثبت سفارش، انتقال، دریافت و ارسال سفارش، مشاوره، مدیریت پورتفولیو | 50 000 EUR |
| کلاس 2 | خدمات کلاس 1 به‌علاوه نگهداری دارایی، یا مبادله رمزارز با وجه نقد یا با رمزارز دیگر | 125 000 EUR |
| کلاس 3 | خدمات کلاس 2 به‌علاوه راهاندازی بستر معاملاتی | 150 000 EUR |
کارگزار یا شرکت پرداختی که دارایی مشتریان را نگه می‌دارد، در کلاس 2 قرار می‌گیرد. هر چهار مجوز لیتوانی تاکنون در این کلاس هستند.
پرونده درخواست#
ماده 62(2) محتوای پرونده را فهرست میکند. بخش‌هایی که بیشترین کار را می‌طلبند عبارت‌اند از:
- برنامه عملیات: کدام خدمات، برای کدام مشتریان، در کدام کشورها و با چه روشی بازاریابی می‌شوند.
- ترتیبات حاکمیتی و سازوکارهای کنترل داخلی، از جمله چارچوب مبارزه با پولشویی (AML) و مقابله با تأمین مالی تروریسم.
- مستندات فنی سیستم‌های ICT و امنیت آن‌ها، به‌همراه توضیحی ساده از آن.
- رویه نگهداری جداگانه داراییهای رمزنگاریشده و وجوه مشتریان از دارایی‌ها و وجوه خود شرکت.
- رسیدگی به شکایات و، در صورت نگهداری دارایی مشتریان توسط شرکت، خط‌مشی نگهداری دارایی.
- شواهد شایستگی و صلاحیت (fit and proper) برای هر مدیر و هر سهامدار دارای سهم قابل توجه.
صدور مجوز CASP در لیتوانی چقدر طول می‌کشد؟#
روی کاغذ، تا 65 روز کاری از زمان ارسال، یعنی حدود 13 هفته: 25 روز برای بررسی کامل بودن پرونده و سپس 40 روز برای تصمیم‌گیری. ماده 63 MiCA این مهلت‌ها را تعیین میکند و بانک لیتوانی به عنوان مرجع صلاحیت‌دار از آن پیروی میکند.
| مرحله | قاعده MiCA | مهلت |
|---|---|---|
| تأیید دریافت | ماده 63(1) | 5 روز کاری |
| بررسی کامل بودن | ماده 63(2) | 25 روز کاری |
| اطلاعات ناقص | ماده 63(2) | مهلت تعیین‌شده توسط بانک |
| ارزیابی و تصمیم | ماده 63(9) | 40 روز کاری از زمان تکمیل پرونده |
| یک درخواست برای اطلاعات بیشتر | ماده 63(12) | تا روز 20، شمارش مهلت را تا 20 روز کاری متوقف میکند |
| اعلام تصمیم | ماده 63(9) | 5 روز کاری |
با جمع این مهلت‌ها، یک پرونده کامل از زمان ارسال تا تصمیم، 65 روز کاری طول می‌کشد. این مدت میتواند به 90 برسد، اگر بانک شمارش مهلت را متوقف کند و سپس پنج روز برای اعلام تصمیم صرف کند. نکته اصلی واژه «کامل» است. شمارش 40 روزه تنها زمانی آغاز میشود که بانک تأیید کند پرونده کامل است. بر اساس ماده 63(3)، بانک میتواند از بررسی درخواستی که پس از مهلت هنوز ناقص است، خودداری کند.
بنابراین جدول زمانی واقعی پیش از ارسال پرونده تعیین میشود. خط‌مشی‌ها باید با نحوه واقعی کار کسب‌وکار مطابقت داشته باشند. مسئول AML و مدیر مقیم اتحادیه اروپا باید استخدام شوند. حساب‌های مشتریان باید راهاندازی و جدا نگه داشته شوند. همه این‌ها ماه‌ها زمان می‌برد. شرکت‌هایی که پرونده‌ای ناقص ارسال می‌کنند تا «در صف قرار بگیرند»، معمولاً زمان از دست می‌دهند، نه اینکه زمان به دست آورند.
هزینه مجوز CASP در لیتوانی چقدر است؟#
بخش ثابت هزینه، سرمایه است: بسته به کلاس، 50 000 EUR، 125 000 EUR یا 150 000 EUR، یا یکچهارم هزینههای ثابت سال قبل، هر کدام که بالاتر باشد. آزمون سربار هر سال بازبینی میشود. هنگامی که یکچهارم هزینههای ثابت شما از حداقل کلاس بگذرد، هر استخدام جدید میزان سرمایه‌ای را که باید نگه دارید افزایش میدهد.
هزینه بزرگ‌تر مربوط به نیروی انسانی و سامانه‌هاست که بانک آن‌ها را بررسی میکند، نه قیمت‌گذاری میکند:
- یک هیئت مدیره با تجربه مرتبط، حداقل یک مدیر مقیم اتحادیه اروپا، و تصمیم‌های کلیدی که در اتحادیه اروپا گرفته می‌شوند.
- یک واحد AML با مسئولی مشخص، پایش تراکنش‌ها و ابزارهای Travel Rule.
- امنیت ICT که بتوان آن را مستند و آزمایش کرد، به‌علاوه زیرساخت نگهداری اگر دارایی مشتریان را نگه می‌دارید.
- کارهای حقوقی و حسابرسی برای آماده‌سازی پرونده و پاسخ به پرسش‌های بانک.
- یک مجوز پرداخت علاوه بر این، اگر قرار است توکنهای پول الکترونیکی را برای مشتریان مدیریت کنید.
از بانک بپرسید آیا عوارض دولتی تعلق می‌گیرد و مبلغ آن چقدر است. مشاوران ارقام متفاوتی ارائه می‌دهند و ما نتوانستیم هیچ‌کدام را از منبع دست‌اول تأیید کنیم. برای تفکیک هزینههای مجوز در کشورهای اتحادیه اروپا، راهنمای ما درباره هزینه مجوز CASP را ببینید.
چرا درخواست‌های CASP متوقف یا رد می‌شوند؟#
یک درخواست میتواند پیش از آنکه کسی کسب‌وکار را ارزیابی کند متوقف شود. اگر پس از مهلت بانک ناقص بماند، بانک ممکن است از بررسی آن خودداری کند (ماده 63(3)). پس از کامل شدن پرونده، ماده 63(10) بانک را موظف میکند در صورت وجود دلایل روشن مبنی بر اینکه:
- هیئت مدیره، مدیریت سالم و محتاطانه را تهدید میکند یا شرکت را در معرض خطر جدی پولشویی یا تأمین مالی تروریسم قرار میدهد.
- اعضای هیئت مدیره معیارهای شایستگی و صلاحیت ماده 68(1) را ندارند.
- سهامداران دارای سهم قابل توجه، اعتبار کافی ندارند.
- شرکت هر الزام Title V مقررات MiCA (عنوان پنجم) را برآورده نمی‌کند یا احتمالاً برآورده نخواهد کرد.
بانک همچنین باید در صورتی که قوانین یک کشور ثالث مانع نظارت بر افرادِ نزدیکاً مرتبط با متقاضی شود، رد کند (ماده 63(8)).
جایی که مجوز لیتوانی کمک نمی‌کند
- شامل انتشار استیبل‌کوین نمی‌شود. انتشار توکنهای پول الکترونیکی به مجوز موسسه اعتباری یا EMI نیاز دارد؛ توکنهای دارای ارجاع به دارایی به مجوز جداگانه نیاز دارند.
- شامل انتقال توکنهای پول الکترونیکی به عنوان خدمت پرداخت نمی‌شود. فهرست نشان میدهد CASPهای دارای مجوز لیتوانی برای این کار مجوز پرداخت جداگانه‌ای دارند.
- در صورت استفاده‌نشدن میتواند لغو شود. طبق ماده 64(1)، بانک باید مجوزی را که ظرف 12 ماه استفاده نشده یا نه ماه متوالی بدون ارائه خدمت بوده است، لغو کند.
- جایگزین قوانین محلی کشورهای میزبان در زمینه بازاریابی، حمایت از مصرف‌کننده و مالیات نمی‌شود.
آیا لیتوانی کشور مبدأ مناسبی برای MiCA است؟#
مجوز MiCA از لیتوانی برای شرکت‌هایی مناسب است که نظارت عملی می‌خواهند و می‌توانند مدیریت واقعی در اتحادیه اروپا داشته باشند. برای کسی که امید دارد حضور سبک از بررسی عبور کند، انتخاب ضعیفی است. همچنین این فهرست کوچک است: طبق پرونده‌ای به تاریخ 12 نوامبر 2026، ESMA برای آلمان 130 مورد، برای فرانسه 36 مورد، برای هلند 29 مورد و برای لیتوانی 7 مورد ثبت کرده است که از این میان 4 مورد مجوز کامل است.
هر کشوری که مجوز بدهد، پاسپورت به یک شکل کار میکند. طبق ماده 65، شرکت کشورها و خدماتی را که قصد پوشش آن‌ها را دارد به مقام مبدأ خود اطلاع میدهد. آن مقام ظرف 10 روز کاری این اطلاعیه را به کشورهای میزبان ارسال میکند. شرکت پس از دریافت پاسخ میتواند آغاز به کار کند، یا حداکثر در روز 15 تقویمی پس از ثبت درخواست.
قبل از ثبت درخواست چه کاری باید انجام دهید؟#
- خدمات و کلاس را تعیین کنید. نگهداری یا تبادل به معنای کلاس 2 و حداقل 125 000 EUR است.
- بررسی کنید آیا ماده 60 شامل شما میشود. یک EMI یا شرکت سرمایه‌گذاری ممکن است فقط برای خدماتی که با مجوزش مطابقت دارد نیاز به اطلاعیه داشته باشد.
- ابتدا زیرساخت واقعی را فراهم کنید: مدیر مقیم اتحادیه اروپا، دفتر ثبت‌شده در لیتوانی، مسئول AML، حساب‌های جداشده.
- سیاست‌هایی بنویسید که نحوه واقعی فعالیت شما را توصیف کند، سپس آن‌ها را سطر به سطر با ماده 62(2) بسنجید.
- برای توکنهای پول الکترونیکی برنامهریزی کنید: اگر مشتریان از طریق شما استیبل‌کوین ارسال یا دریافت می‌کنند، پرسش مجوز پرداخت را زودتر بررسی کنید.
در حال آماده‌سازی درخواست CASP هستید؟ Evda به تیم شما کمک میکند پرونده مجوز را تنظیم کنید و پیش از ارسال به بانک لیتوانی آن را با MiCA بسنجید. کاستی‌ها در زمانی آشکار می‌شوند که رفع‌شان هنوز کم‌هزینه است. اگر دریافت مجوز اختصاصی هنوز گام درستی نیست، می‌توانید از طریق یک شریک دارای مجوز CASP و مؤسسه پرداخت مسیریابی کنید: ItisPay لایه نرم‌افزاری را فراهم میکند و شریک، مجوز را در اختیار دارد.
این مقاله صرفاً جنبه اطلاعرسانی دارد و توصیه حقوقی یا نظارتی محسوب نمی‌شود.
