آشنایی با انواع مختلف ارزهای دیجیتال: یک راهنمای عملی

بازار ارزهای دیجیتال به فضایی وسیع و متنوع تبدیل شده است و ارزهای دیجیتال زیادی برای اهداف بسیار متفاوتی طراحی شدهاند. در حالی که بیت کوین اغلب اولین ارز دیجیتال شناخته شدهای است که مردم با آن مواجه میشوند، تنها بخش کوچکی از یک اکوسیستم بسیار گستردهتر ارزهای دیجیتال را نشان میدهد.

بازار ارزهای دیجیتال امروزی شامل ارزهای دیجیتال برای پرداختها، توکنهای برنامههای غیرمتمرکز، استیبل کوینهای وابسته به ارزش فیات و داراییهای ساخته شده برای بازی، NFTها و امور مالی غیرمتمرکز میشود. درک انواع مختلف ارزهای دیجیتال به کاربران کمک میکند تا نحوه کار داراییهای دیجیتال، نحوه استفاده از آنها و دلیل وجود این همه ارز دیجیتال را درک کنند.

این راهنما انواع اصلی ارزهای دیجیتال، تفاوتهای آنها و نقش آنها در بازار ارزهای دیجیتال را بررسی میکند.

مرور سریع: رایجترین انواع ارزهای دیجیتال#

اگر در حوزه کریپتو تازهکار هستید، شروع با یک نقشه ساده از چشمانداز به شما کمک میکند:

• بیتکوین (BTC) → ارز دیجیتال و ذخیره ارزش
• استیبل کوینها → نسخههای درون زنجیرهای ارزهای فیات که برای انتقال و معامله استفاده میشوند
• اتریوم و سولانا → پلتفرمهای قرارداد هوشمند برای dApps، DeFi، NFTها و بازیها
• توکنهای دیفای → وامدهی، قرض گرفتن، معامله و مدیریت
• NFTها و توکنهای بازی → مالکیت دیجیتال و سرگرمی

این مرور کلی، قبل از پرداختن به جزئیات، بررسی انواع مختلف ارزهای دیجیتال را آسانتر میکند.

ارزهای دیجیتال پرداختی: نوع اصلی ارزهای دیجیتال#

ارزهای دیجیتال پرداختی به گونهای طراحی شدهاند که به عنوان یک ارز دیجیتال و واسطه مبادله عمل کنند. آنها به کاربران این امکان را میدهند که بدون نیاز به بانک، پردازنده پرداخت یا واسطه شخص ثالث دیگر، مستقیماً بین یکدیگر ارزش انتقال دهند.

این ارزهای دیجیتال روی بلاکچینهای غیرمتمرکز عمل میکنند، جایی که تراکنشها به صورت عمومی ثبت و توسط یک مکانیسم اجماع تأیید میشوند. هدف، فراهم کردن امکان انتقال سریع و بدون مرز است که بدون تکیه بر زیرساختهای مالی سنتی کار کند.

بیتکوین (BTC) شناختهشدهترین نمونه است.

تا سال ۲۰۲۶، بیتکوین همچنان بزرگترین دارایی رمزنگاریشده از نظر ارزش بازار است و تقریباً ۵۰ تا ۵۵ درصد از کل بازار ارزهای دیجیتال را تشکیل میدهد. بیش از ۱۹.۷ میلیون بیتکوین از مجموع ۲۱ میلیون بیتکوین موجود در گردش است و انتظار میرود آخرین بیتکوین حدود سال ۲۱۴۰ استخراج شود. این عرضه ثابت و شفاف، همراه با تقاضای جهانی، دلیل اصلی است که بسیاری از مردم بیتکوین را به عنوان یک ذخیره ارزش بلندمدت میبینند.

از دیگر ارزهای دیجیتال متمرکز بر پرداخت میتوان به لایتکوین (LTC) اشاره کرد که برای ارائه زمان تأیید سریعتر و کارمزد کمتر در مقایسه با بیتکوین طراحی شده است.

ارزهای دیجیتال پرداخت معمولاً برای موارد زیر استفاده میشوند:

• انتقالهای نظیر به نظیر
• پرداخت آنلاین برای یک محصول یا خدمات
• تسویه حسابهای فرامرزی بدون واسطه

ارز دیجیتال ذخیره ارزش: بیت کوین و داراییهای دیجیتال مشابه#

برخی از ارزهای دیجیتال در درجه اول به عنوان ذخیره ارزش استفاده میشوند، نه برای هزینههای روزمره. این داراییها اغلب با طلای دیجیتال مقایسه میشوند.

بیتکوین نمونهی بارز این موضوع است. برخلاف ارزهای فیات که میتوانند بدون محدودیت ثابتی منتشر شوند، عرضهی بیتکوین که محدود به ۲۱ میلیون سکه است، شفاف و قابل پیشبینی است. با گذشت زمان، این کمبود باعث شده است که کاربرانی که به دنبال محافظت در برابر تورم هستند، به ارزهای فیات روی آورند.

مردم از ارزهای دیجیتالِ ذخیره ارزش برای حفظ قدرت خرید استفاده میکنند، نه برای پرداختهای مکرر.

ارزهای دیجیتال میم کوین و داراییهای دیجیتال سوداگرانه#

میم کوین (Meme Coin) یک ارز دیجیتال است که عمدتاً توسط فرهنگ اینترنتی، طنز و جوامع آنلاین هدایت میشود. میم کوینها اغلب به عنوان جوک یا آزمایشهای اجتماعی شروع میشوند، اما میتوانند از طریق توجه و گمانهزنی، ارزش بازار واقعی پیدا کنند.

میمکوینهای محبوب شامل دوجکوین (DOGE) و پپه (PEPE) هستند. این ارزهای دیجیتال معمولاً عرضه زیاد یا نامحدودی دارند و به احساسات بازار بسیار حساس هستند.

میم کوینها عمدتاً داراییهای سوداگرانه هستند. اگرچه ممکن است از آنها برای انعام دادن یا مشارکت در جامعه استفاده شود، اما حرکات قیمت آنها اغلب غیرقابل پیشبینی است و به روندها وابسته است تا به اصول بنیادی.

استیبل کوینها: ارزهای دیجیتال وابسته به ارزش فیات#

استیبل کوینها به گونهای طراحی شدهاند که با وابسته بودن به دلار آمریکا ، یک ارز فیات دیگر یا یک دارایی واقعی مانند طلا، ارزش پایداری را حفظ کنند. ارزش آنها معمولاً نزدیک به یک نسبت ثابت، مانند ۱:۱ با دلار آمریکا، نگه داشته میشود.

استیبل کوینها با عمل کردن به عنوان پول نقد درون زنجیرهای، نقش مهمی در بازار کریپتو ایفا میکنند.

تا اوایل سال ۲۰۲۶، کل ارزش بازار استیبل کوینها از ۲۵۰ میلیارد دلار فراتر رفت و USDT و USDC روی هم رفته بخش عمدهای از حجم انتقال استیبل کوینها را در صرافیهای ارز دیجیتال، پردازندههای پرداخت و پروتکلهای DeFi تشکیل میدادند. آنها به کاربران این امکان را میدهند که بدون قرار گرفتن در معرض نوسانات شدید، ارزش را جابجا کنند، معامله کنند و تراکنشها را تسویه کنند.

انواع مختلفی از استیبل کوینها وجود دارد:

• استیبل کوینهای تحت حمایت فیات ، مانند تتر (USDT) و USDC ، که ادعا میکنند ذخایری معادل با عرضه در گردش خود دارند.
• استیبل کوینهای دارای وثیقه کریپتو ، مانند DAI، که توسط سایر ارزهای دیجیتال قفل شده در قراردادهای هوشمند پشتیبانی میشوند.
• استیبل کوینهای الگوریتمی ، که از کد برای تنظیم عرضه و تقاضا استفاده میکنند، اگرچه این مدلها نتایج متفاوتی را نشان دادهاند.

استیبل کوینها به طور گسترده در صرافیهای کریپتو، امور مالی غیرمتمرکز و برای نقل و انتقالات فرامرزی استفاده میشوند.

زیرساخت ارزهای دیجیتال: فناوری بلاکچین و قراردادهای هوشمند#

ارزهای دیجیتال زیرساختی از فناوری بلاکچین زیربنایی که برنامهها و خدمات غیرمتمرکز را پشتیبانی میکند، پشتیبانی میکنند. این داراییها اغلب با پلتفرمهای قرارداد هوشمند و راهحلهای مقیاسپذیری مرتبط هستند.

پلتفرمهای قرارداد هوشمند: اتریوم، سولانا و سایر انواع ارزهای دیجیتال#

پلتفرمهای قرارداد هوشمند به توسعهدهندگان اجازه میدهند تا با استفاده از منطق قابل برنامهریزی که به عنوان قراردادهای هوشمند شناخته میشوند، برنامههای غیرمتمرکز (dApps) بسازند.

اتریوم (ETH) قدیمیترین پلتفرم قرارداد هوشمند است. اتر برای پرداخت کارمزد شبکه و ایمنسازی شبکه از طریق اثبات سهام استفاده میشود. اتریوم بخش بزرگی از DeFi، NFTها و بازیهای مبتنی بر بلاکچین را پشتیبانی میکند.

از دیگر پلتفرمهای محبوب میتوان به سولانا (SOL) که بر توان عملیاتی بالا تمرکز دارد و BNB Chain که از BNB به عنوان توکن کاربردی بومی خود استفاده میکند، اشاره کرد.

این توکنها برای پرداخت هزینه فعالیت شبکه، سهامگذاری برای ایمنسازی بلاکچین و تعامل با برنامههای غیرمتمرکز استفاده میشوند.

مقیاسپذیری و ارتباط در سراسر بلاکچینها#

با افزایش استفاده از ارزهای دیجیتال، بلاک چینها برای حفظ کارایی خود به راهکارهای مقیاسپذیری و ابزارهای ارتباطی متکی هستند. رولآپها، لایههای دسترسی به دادهها و پلهای بین زنجیرهای به بلاک چینها کمک میکنند تا تراکنشهای بیشتری را مدیریت کنند.

شبکههای اوراکل غیرمتمرکز، مانند چینلینک، بلاکچینها را به دادههای دنیای واقعی متصل میکنند و قراردادهای هوشمند پیشرفتهتری را امکانپذیر میسازند.

ارزهای دیجیتال مالی و امور مالی غیرمتمرکز (DeFi)#

دیفای به یکی از فعالترین بخشهای اکوسیستم کریپتو تبدیل شده است. در سال ۲۰۲۶، پروتکلهای مالی غیرمتمرکز در مجموع بیش از ۱۰۰ میلیارد دلار ارزش کل قفلشده (TVL) را تضمین میکنند و کاربران را قادر میسازند بدون نیاز به یک واسطه مالی سنتی، تجارت، قرض گرفتن، وام دادن و کسب سود کنند.

ارزهای دیجیتال مالی ارتباط نزدیکی با امور مالی غیرمتمرکز (DeFi) و زیرساختهای معاملاتی کریپتو دارند. این داراییها، صرافیها، پلتفرمهای وامدهی و ابزارهای مدیریت دارایی را تقویت میکنند.

دیفای، پلتفرمهای صرافی ارز دیجیتال و موارد استفاده از معاملات#

در عمل، مردم از DeFi برای موارد زیر استفاده میکنند:

• مبادله داراییها در صرافیهای غیرمتمرکز
• کسب سود از طریق وامدهی و تأمین نقدینگی
• دسترسی به خدمات مالی بدون نیاز به تایید بانک یا شخص ثالث

صرافیهای غیرمتمرکز به کاربران اجازه میدهند بدون تکیه بر یک واسطه متمرکز، ارزهای دیجیتال را معامله کنند. استخرهای نقدینگی جایگزین دفاتر سفارش سنتی میشوند و کاربران مستقیماً با قراردادهای هوشمند تعامل دارند.

بسیاری از پلتفرمهای دیفای، توکنهای نظارتی (governance tokens ) صادر میکنند که به دارندگان آنها اجازه میدهد در مورد تغییرات پروتکل رأی دهند.

اثبات سهام، استیکینگ و مدیریت داراییهای رمزنگاریشده#

استیکینگ نقدی به کاربران این امکان را میدهد که توکنها را استیکینگ کنند و در عین حال امکان انتقال یا استفاده از آنها را در پلتفرمهای دیفای حفظ کنند. این به بخش مهمی از اکوسیستم در حال تکامل کریپتو تبدیل شده است.

موارد استفاده از ارزهای دیجیتال خدماتی و توکنهای کاربردی#

ارزهای دیجیتال خدماتی، دسترسی به خدمات غیرمالی ساخته شده بر روی بلاکچینها را فراهم میکنند. این خدمات شامل ذخیرهسازی غیرمتمرکز، محاسبات، بازارهای داده و شبکههای انرژی میشود.

توکنهای کاربردی در این دسته رایج هستند. یک توکن کاربردی به کاربران امکان دسترسی به یک ویژگی یا سرویس خاص در یک شبکه را میدهد. توکنها برای باز کردن قفل عملکرد طراحی شدهاند تا نشان دهنده مالکیت.

نمونههایی از آن شامل توکنهایی است که برای ذخیرهسازی فایل غیرمتمرکز، محاسبات ابری و شبکههای اوراکل غیرمتمرکز استفاده میشوند.

رسانهها، NFTها، بازیها و داراییهای دیجیتال رمزنگاریشده#

ارزهای دیجیتال رسانهای و سرگرمی از مالکیت دیجیتال، تولید محتوا و اقتصاد بازیها پشتیبانی میکنند.

توکنهای غیرقابل تعویض (NFT) و مالکیت دیجیتال#

توکنهای غیرقابل تعویض (NFT) نشان دهنده مالکیت یک کالای دیجیتال منحصر به فرد هستند. برخلاف سایر توکنهای دیجیتال، NFTها قابل تعویض نیستند. آنها معمولاً برای هنرهای دیجیتال، اشیاء کلکسیونی، موسیقی و داراییهای درون بازی استفاده میشوند.

NFTها برای اثبات مالکیت یک کالای منحصر به فرد در بلاکچین به قراردادهای هوشمند متکی هستند.

توکنهای بازی و دنیاهای مجازی مبتنی بر بلاکچین#

بازیهای مبتنی بر بلاکچین به بازیکنان این امکان را میدهد که داراییهای دیجیتال کسب کرده و آنها را معامله کنند. این داراییها ممکن است ارزش واقعی داشته باشند و اغلب میتوانند بین پلتفرمها منتقل شوند.

توکنهای بازی و NFTها بخش رو به رشدی از بازار کریپتو هستند که سرگرمی را با مالکیت غیرمتمرکز ترکیب میکنند.

انواع داراییهای رمزنگاریشده در بازار ارزهای دیجیتال#

فراتر از دستهبندیهای عملکردی، داراییهای رمزنگاریشده بر اساس نحوه صدور و استفاده نیز گروهبندی میشوند.

ارزهای دیجیتال به عنوان ارز دیجیتال و واسطه مبادله#

ارز دیجیتال (cryptocurrency) یک ارز دیجیتال است که به عنوان واسطه مبادله یا برای اهداف سفته بازی استفاده میشود. نمونههایی از آن شامل بیت کوین، اتر، لایت کوین و ریپل (xrp) است.

انواع توکن: توکنهای کاربردی، توکنهای حاکمیتی و توکنهای امنیتی#

توکنها روی بلاکچینهای موجود ایجاد میشوند. آنها ممکن است نشاندهندهی حقوق دسترسی، قدرت حاکمیتی یا مالکیت یک دارایی منحصر به فرد باشند.

این شامل توکنهای کاربردی، توکنهای حاکمیتی، توکنهای اوراق بهادار صادر شده از طریق عرضه اولیه سکه و NFTها میشود.

کوینهای رمزنگاریشده در مقابل ساختارهای توکن: تفاوتهای کلیدی#

یک راه ساده برای درک این تمایز، استفاده از آن در دنیای واقعی است:

• از سکهها برای پرداخت کارمزد شبکه، ایمنسازی بلاکچینها و انتقال ارزش استفاده میشود.
• توکنها دسترسی به محصولات یا خدمات را فراهم میکنند، امکان مدیریت را فراهم میکنند یا مالکیت دیجیتال را در داخل برنامهها نشان میدهند.

سکههای رمزنگاریشده مختص بلاکچینهای خودشان هستند. توکنها بر روی بلاکچینهای موجود ساخته میشوند.

این تمایز اهمیت دارد زیرا کوینها شبکههای خود را ایمن و قدرتمند میکنند، در حالی که توکنها برای موارد استفاده خاص در یک اکوسیستم طراحی شدهاند.

مدلهای مکانیسم اجماع: اثبات سهام و فراتر از آن#

ارزهای دیجیتال برای اعتبارسنجی تراکنشها به مکانیسم اجماع متکی هستند.

• اثبات کار از استخراج و قدرت محاسباتی استفاده میکند.
• اثبات سهام به اعتبارسنجهایی متکی است که توکنها را برای ایمنسازی شبکه قفل میکنند.

اتریوم، سولانا و بسیاری از شبکههای جدیدتر اکنون با استفاده از مدلهای اثبات سهام (proof-of-stake) فعالیت میکنند.

آشنایی با انواع ارزهای دیجیتال در بازار کریپتو#

به جای تمرکز صرف بر قیمت توکن، مفیدتر است که به نحوه عملکرد واقعی یک دارایی رمزنگاری شده در اکوسیستم نگاهی بیندازیم:

• مورد استفاده در دنیای واقعی که از آن پشتیبانی میکند
• ارزش بازار و نقدینگی
• پذیرش در صرافیها و برنامههای کاربردی کریپتو
• چقدر آسان میتوان ارزش را منتقل یا استفاده کرد

بازار ارزهای دیجیتال شامل داراییهای دیجیتال زیادی است، اما تنها گروه کوچکی از ارزهای دیجیتال محبوب به جایگاه بلندمدت خود دست مییابند. این ارزها معمولاً مشکلات واضحی را حل میکنند، کاربران فعال را جذب میکنند و به راحتی با زیرساختهای بلاکچین موجود ادغام میشوند.

این راهنما فقط برای اهداف آموزشی است و مشاوره سرمایهگذاری ارائه نمیدهد. تمرکز این راهنما بر درک انواع مختلف ارزهای دیجیتال است، نه انتخاب یک ارز دیجیتال برای سرمایهگذاری.

با نگاه به کریپتو از دریچه موارد استفاده به جای تبلیغات اغراقآمیز، درک چگونگی تکامل فناوری بلاکچین به زیرساختهای مالی و دیجیتال واقعی آسانتر میشود - و اینکه چرا درک انواع مختلف ارزهای دیجیتال از ردیابی روندهای کوتاهمدت اهمیت بیشتری دارد.